У світі цифрових активів онлайн-біржа криптовалют – це платформа, яка дозволяє користувачам купувати, продавати або торгувати такими криптовалютами, як біткойн, ефіріум та інші. Він діє як цифровий ринок, де користувачі можуть дізнатися курс криптовалют онлайн, обмінювати одну криптовалюту на іншу або конвертувати криптовалюти у фіатні валюти, такі як долари США, євро або фунти стерлінгів. Популярність криптовалют надзвичайно зросла за останні роки, що зробило ці біржі ключовими шлюзами як для нових, так і для досвідчених інвесторів.
Криптообмінники є життєво важливими, оскільки вони забезпечують міст між традиційними фінансами та децентралізованими валютами. Спрощуючи купівлю та продаж цифрових активів, вони дозволяють учасникам отримати доступ до цього зростаючого ринку. Вони також пропонують різні рівні безпеки, простоти використання та фінансових інструментів залежно від платформи. Більшість бірж підтримують широкий спектр криптовалют, а більші платформи містять сотні різних токенів.
Як працює криптообмін онлайн?
Онлайн-біржа криптовалют працює подібно до фондової біржі, але зосереджена виключно на криптовалютах. Процес купівлі, продажу чи торгівлі цифровими валютами відносно простий, хоча механізми, що працюють за лаштунками, досить складні. За своєю суттю криптобіржа з’єднує покупців і продавців на ринку. Користувачі можуть зареєструватися на цих платформах, створивши обліковий запис, підтвердивши свою особу та прив’язавши спосіб оплати, наприклад банківський рахунок або кредитну картку, для внесення коштів. Потім внесені кошти використовуються для купівлі криптовалют, які можна зберігати або на біржі, або перевести на приватний цифровий гаманець.
Існує два основних типи бірж: централізовані біржі (CEX) і децентралізовані біржі (DEX)
Централізовані біржі (CEX) - ними керує компанія, яка діє як посередник між покупцями та продавцями. Централізовані біржі зберігають контроль над платформою та зазвичай вимагають від користувачів пройти процес реєстрації, відомий як «Знай свого клієнта» (KYC), щоб підтвердити особу. Після перевірки користувачі можуть внести фіат або криптовалюту та почати торгувати. Прикладами централізованих бірж є Binance, Coinbase і Kraken. Ці платформи забезпечують зручний інтерфейс, розширені торгові функції та високу ліквідність, що дозволяє трейдерам легко купувати та продавати криптовалюти за конкурентними цінами. Однак централізовані біржі пов’язані з ризиком злому та втрати коштів, оскільки платформа зберігає активи користувачів.
Децентралізовані біржі (DEX) - на відміну від централізованих платформ, децентралізовані біржі дозволяють користувачам торгувати безпосередньо один з одним без посередників. Ці платформи використовують технологію блокчейн і розумні контракти для полегшення торгівлі. За допомогою DEX користувачі зберігають контроль над своїми особистими ключами та коштами, що робить систему більш безпечною з точки зору запобігання злому. Однак їм може бракувати ліквідності, швидкості та зручного дизайну централізованих бірж. Деякі добре відомі DEX включають Uniswap і SushiSwap. Оскільки децентралізовані біржі не вимагають від користувачів проходити процеси KYC, вони забезпечують більшу конфіденційність. Однак складність використання DEX може зробити їх складними для початківців.
Компоненти онлайнової криптобіржі
Щоб краще зрозуміти, як працює онлайн-біржа криптовалют, важливо знати ключові компоненти, які складають ці платформи:
- Ринкові ордери проти лімітних. Ринкове замовлення — це замовлення на купівлю або продаж криптовалюти за поточною ринковою ціною. На відміну від цього, лімітний ордер дозволяє користувачам вказати ціну, за якою вони бажають купити або продати валюту. Ринкові ордери виконуються швидко, але не завжди можуть відповідати бажаній ціні, у той час як лімітні ордери можуть виконуватися довше, але вони забезпечують ціну, яку хоче трейдер.
- Ліквідність. Ліквідність означає, наскільки легко актив можна купити або продати на біржі, не впливаючи на його ціну. Висока ліквідність має вирішальне значення для швидкої та безперебійної торгівлі. Централізовані біржі зазвичай мають вищу ліквідність, ніж децентралізовані біржі, що може призвести до нижчих комісій за транзакції та кращого виконання угод.
- Комісії. Більшість криптобірж стягують комісію за торгівлю, зняття коштів і депозити. Комісія за торгівлю часто становить відсоток від загальної суми транзакції, тоді як комісія за зняття фіксована залежно від активу, який виводиться. Деякі платформи пропонують знижки на комісію за використання їхніх рідних токенів або зберігання певних криптовалют.
Безпека та ризики
Безпека є серйозною проблемою при роботі з криптовалютами, і біржі не є винятком. Централізовані біржі, будучи зберігачами коштів користувачів, часто стають об'єктами кібератак. Історія бачила кілька гучних хакерських атак, у результаті яких було викрадено криптовалюти на мільйони доларів, зокрема Mt. Gox і Bitfinex. Щоб зменшити ризики, біржі використовують різні заходи безпеки, такі як двофакторна автентифікація (2FA), зашифрований зв’язок і холодне зберігання коштів (зберігаючи більшість активів в автономному режимі, щоб запобігти злому). Децентралізовані біржі пропонують більше контролю користувачам, дозволяючи їм керувати своїми власними ключами, але це також покладає тягар відповідальності на окремих осіб щодо захисту своїх гаманців.