За даними слідства уродженець Старокостянтинівського району, діяв за чітко продуманою схемою. Через «Instagram» і «Telegram» він розміщував оголошення про можливість «додаткового заробітку». Людям пропонували оформити кредити в мікрофінансових організаціях (МФО), перевести йому отримані кошти, а натомість обіцяв погашати кредити самостійно, ще й залишати «винагороду» потерпілим.
На гачок шахрая потрапили, зокрема, четверо жінок, які упродовж листопада 2023 — січня 2024 років уклали десятки кредитних договорів на свої імена. Натомість втратили:
-
53 832 грн;
-
171 761 грн;
-
98 650 грн;
-
95 985 грн.
У деяких випадках обвинувачений погашав початкові суми за кредитами, створюючи ілюзію порядності, однак згодом припиняв комунікацію — блокував жертв у соцмережах і залишав їх із боргами.
Хакерські дії та відмивання грошей
Окрім шахрайства, суд встановив, що чоловік двічі здійснив несанкціонований доступ до облікових записів потерпілих на сайті МФО «Селфі Кредит», подавав заявки на нові кредити без їхньої згоди. Ці дії кваліфіковано за ст. 361 КК України як втручання в роботу інформаційних систем.
Крім того, суд визнав доведеним факт легалізації коштів, одержаних злочинним шляхом: обвинувачений переказував викрадені суми на інші рахунки та використовував їх у побуті — розраховувався у магазинах, сплачував за онлайн-послуги тощо.
Судове рішення
Полонський районний суд визнав Романюка Дениса винним у скоєнні ряду злочинів:
-
за ч. 1, 2, 3 ст. 190 КК України (шахрайство),
-
ч. 1, 2 ст. 361 КК України (несанкціоноване втручання),
-
ч. 1, 2 ст. 209 КК України (легалізація доходів, одержаних злочинним шляхом).
Суд вирішив призначити покарання:
- за ч. 1 ст. 361 КК України - пробаційний нагляд строком ОДИН рік;
- за ч. 2 ст. 361 КК України - обмеження волі строком ДВА роки;
- за ч. 1 ст. 190 КК України - пробаційний нагляд строком ОДИН рік;
- за ч. 2 ст. 190 КК України - обмеження волі строком ОДИН рік;
- за ч. 3 ст. 190 КК України - позбавлення волі строком ТРИ роки;
- за ч. 1 ст. 209 КК України - позбавлення волі строком на три роки, з позбавленням права обіймати посади в сфері банківської діяльності, пов`язаної із споживчим кредитуванням на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на два роки, та на підставі ч.1 ст. 77 КК України без конфіскації майна;
- за ч. 2 ст. 209 Кримінального кодексу України у виді п`яти років позбавлення волі з позбавленням права обіймати посади в сфері банківської діяльності, пов`язані із споживчим кредитуванням на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності, строком на 3 роки, та на підставі ч.1 ст. 77 КК України без конфіскації майна;
Відповідно до ч. 1 ст. 70 КК України за сукупністю кримінальних правопорушень, шляхом поглинення менш суворих покарань більш суворим, суд визначив остаточне покарання у виді позбавлення волі строком П`ЯТЬ років, з позбавленням права обіймати посади в сфері банківської діяльності, пов`язані із споживчим кредитуванням на підприємствах, установах, організаціях усіх форм власності строком на 3 роки, без конфіскації майна.
На підставі статей 75, 76 КК України суд звільнив обвинуваченого від призначеного основного покарання у виді позбавлення волі, якщо він протягом іспитового строку в 2 роки не вчинить нового кримінального правопорушення, та виконає покладені на нього такі обов`язки: періодично з`являтися для реєстрації до уповноваженого органу з питань пробації; повідомляти уповноважений орган з питань пробації про зміну місця проживання, роботи або навчання.
