Довідково: Частина 4 статті 190 Кримінального кодексу України (Шахрайство, вчинене в особливо великих розмірах або організованою групою) передбачає суворе покарання за використання підроблених документів та незаконних платіжних операцій. Використання POS-терміналів у режимі «ручного введення» (без фізичної наявності картки) часто стає інструментом кіберзлочинців, які купують реквізити чужих рахунків у Darknet. Відповідно до ст. 62 Конституції України, особа вважається невинуватою, доки її вину не буде доведено в законному порядку.
Підставний готель та ручне введення реквізитів: як діяла схема
За даними слідства, зловмисник ретельно спланував та побудував фінансову махінацію, яка розпочалася ще кілька років тому:
- Махінації з документами: у 2018 році фігурант використав чужий підроблений паспорт, в який вклеїв власне фото. На цей документ він зареєстрував фіктивне підприємство та відкрив рахунки у банку;
- Зміна локації: згодом чоловік перереєстрував юридичну адресу своєї фірми з Києва до Старокостянтинова (Хмельницька область), де орендував приміщення;
- Оренда термінала: прикриваючись нібито наданням готельних послуг, підставна фірма взяла в оренду банківський POS-термінал, який підтримував функцію проведення платежів без фізичної наявності платіжної картки;
- Транзакції: у січні 2019 року підозрюваний отримав від невідомих осіб реквізити карток мешканців Сінгапуру, Китаю та Гонконгу. Після цього він почав вручну вводити чужі дані через орендований термінал, імітуючи оплату за проживання в готелі.
Загалом шахрай встиг провести незаконних операцій на суму понад 2,3 мільйона гривень. Служба безпеки банку помітила аномальні транзакції та оперативно заблокувала близько 700 тисяч гривень. Проте понад 1,6 мільйона гривень фігурант встиг переказати на інші рахунки та зняти готівкою через банкомати. Оскільки збитки іноземним громадянам відшкодувала банківська установа, саме вона зазнала безпосередньої майнової шкоди.
Комплекс експертиз та оголошення підозри
Аби притягнути зловмисника до відповідальності, правоохоронці провели масштабну роботу. Слідчі Хмельницького РУП та кіберполіція здійснили серію обшуків, допитали свідків, отримали доступ до банківської таємниці, а також провели портретну та фоноскопічну експертизи й пред’явлення осіб для впізнання за фотознімками.
Наразі чоловікові офіційно повідомлено про підозру у шахрайстві в особливо великих розмірах. За клопотанням прокуратури суд обрав йому запобіжний захід у вигляді тримання під вартою із можливістю внесення грошової застави у розмірі майже 1 мільйон гривень.
За скоєне фігуранту загрожує до 12 років позбавлення волі з конфіскацією всього майна. Слідчі дії тривають, правоохоронці встановлюють інших осіб та можливих спільників, які допомагали технічно реалізовувати схему та передавали реквізити карток іноземців.
