В Інтернеті існує безліч інструментів і методів, до яких зловмисники можуть легко отримати доступ для здійснення шахрайства.
Вам може бути цікаво, з чого почати або які елементи слід перевірити, коли ви намагаєтесь переглянути потенційно шахрайське замовлення. У вас є всі види інформації, такі як рахунки, доставка, IP-адреса, електронна пошта та багато іншої, пов'язаної з іншими, і чи потрібно перевіряти всю цю інформацію? Буде дуже виснажливо намагатися перевірити їх усі. Отже, ось кілька загальних червоних прапорців, на які ви можете звернути увагу при перевірці.
Анонімний проксі
Якщо ви отримуєте замовлення від анонімного проксі, вам слід насторожитися. Це може означати, що клієнти не хочуть розкривати свою справжню геолокацію. Вони можуть використовувати відкритий проксі, VPN Spain, TOR-мережі тощо, щоб обдурити систему виявлення. Такий підхід дуже подобається шахраям. Ми повинні сказати, що є деякі законні клієнти, які використовують проксі з поважної причини, наприклад, щоб захистити себе від прослуховування, коли вони роблять покупки в Інтернеті, використовуючи публічний WiFi в кафе або громадському місці. Тому ми рекомендуємо вам додатково зв'язуватися з клієнтами для перевірки автентичності, якщо буде виявлено використання проксі-сервера.
Адреса відправника товару
Якщо анонімний проксі призначений для приховування цифрових слідів, то адреса експедитора - для приховування слідів у місцях фактичної доставки товарів. Експедитор - це проміжний пункт відправлення вантажу перед тим, як він буде доставлений до кінцевого пункту призначення. У FraudLabs Pro адреси абонентських скриньок, операторів експедиторів та пунктів видачі посилок класифікуються як адреси експедиторів, оскільки вони не є адресами фактичних одержувачів. Доставляти посилку на анонімну адресу досить ризиковано, оскільки ви не можете перевірити, хто є фактичним отримувачем, і не маєте жодних доказів отримання посилки. Однак деякі продавці приймають адреси експедиторів, особливо ті, які здійснюють закордонні продажі, де клієнти віддають перевагу місцевій доставці до того, як всі посилки будуть зібрані і об'єднані в одне відправлення для здешевлення міжнародної поштової пересилки. Приймати чи відхиляти замовлення експедитора чи ні, все залежить від характеру вашої бізнес-стратегії та толерантності до ризику. Загалом, вам слід перевірити замовлення, що надсилається на адресу експедитора. Краще перестрахуватися, ніж потім шкодувати.
Одноразові email-адреси
Ви повинні відхиляти всі пропозиції, що надходять з одноразових email-адрес. Одноразові адреси - це тимчасові електронні скриньки, які є вільно доступними для будь-кого, а їхня папка "Вхідні" буде скинута через заздалегідь визначений проміжок часу, наприклад, 5 або 10 хвилин. Немає жодного сенсу замовляти щось на одноразову пошту, окрім як з метою шахрайства. Ми також не рекомендуємо приймати одноразові адреси для реєстрації акаунта, навіть якщо це безкоштовний або пробний онлайн-сервіс. Причина проста: акаунт може виявитися неактивним через тиждень-два, а то й менше. Адреса електронної пошти змінилася так швидко, і ви можете зіткнутися з високим показником відмов, якщо продовжуватимете надсилати ці недоставлені імейли, що зрештою може поставити під загрозу вашу репутацію постачальника послуг електронної пошти. Як дізнатися, чи є емейл одноразовим? На жаль, ви не зможете дізнатися, чи є емейл одноразовим, просто подивившись на адресу електронної пошти без використання рішення для виявлення шахрайства. У будь-якому випадку, якщо ви хочете вручну перевірити статус одноразової адреси, ви можете скористатися цим безкоштовним сервісом.
Адреса виставлення рахунку та адреса доставки
Іншим елементом, який ви також можете перевірити, є відстань між адресою виставлення рахунку та адресою доставки. За звичайних обставин, адреса виставлення рахунку та адреса доставки будуть абсолютно однаковими, якщо ні, то вони повинні знаходитися в безпосередній близькості одна від одної.Дуже підозріло, коли рахунок виставляється на країну в Америці, а доставка здійснюється в Азію. Адреса виставлення рахунку зазвичай має збігатися з адресою емітента картки, щоб пройти перевірку AVS. Тому шахрай не має іншого вибору, окрім як ввести правильну адресу виставлення рахунку згідно з даними кредитної картки, але з іншою адресою доставки. Це одна з найпоширеніших тактик шахрайства, яку використовують зловмисники. Якщо ви помітили, що між адресою виставлення рахунку та адресою доставки занадто велика відстань, не забудьте зв'язатися з клієнтом перед виконанням замовлення.
Висновок
Вище ми навели кілька порад, які допоможуть вам виявити деякі шахрайські замовлення. Однак є ще багато інших елементів або шаблонів, які ви можете використовувати для виявлення шахрайських замовлень. Деякі з них неможливо зробити вручну, тому вам знадобиться інструмент для виявлення шахрайства, який допоможе вам у цьому. Наприклад, перевірка швидкості, яка відстежує аномальний сплеск продажів за короткий проміжок часу. Або перевірка чорного списку, яка використовує для перевірки дані про шахрайство, отримані на основі краудсорсингу. Рішення для виявлення шахрайства більше не є необов'язковим або тривіальним доповненням, воно має вирішальне значення для захисту вашого онлайн-бізнесу від жертв шахраїв.